今回は、2024年1月の投資成績と2024年の投資戦略を変更したので、それについてお話します。
投資成績については、毎月、公開することで、利益の推移を皆さんと共有し、皆さんの投資の参考になればと考えています。
2024年1月の投資成績
早速、1月末の投資成績です。
結果として、全てプラスの結果となりました。 AIブームの影響もあり、ニッセイNASDAQ100インデックスファンドが最も好成績を収めました。
全体として、アメリカのインデックスファンドが好調です。 インドについては、他のファンドと比べて伸び悩み、ゴールドファンドの方が成績が上回りました。
2024年投資戦略変更
前回のブログで、2024年の投資戦略をご紹介しましたが、早速、投資戦略を変更することにしました。
変更の理由は、1月のS&P500指数がプラスで終わったからです。
1月のS&P500指数がプラスで終わった場合、1年を通してS&P500指数がプラスで終わるという統計的に証明されている事実があります。
具体的には、現金で購入可能なつみたて投資枠と成長投資枠の投資信託をすべて、ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）に投資することに決めました。
成長投資枠については、2月1日に、今年度投資可能な残りの220万円を全額投資しました。
つみたて投資枠について、一括購入の方法が分からなかったため、しばらく時間を置いて、2月7日に55万円を投資しました。
ちなみに、つみたてNISAを一括で投資する場合、ボーナス月の設定を使用すれば購入できます。
つみたて投資枠の一括設定方法
- 毎月積立金額を100円に設定します。
- 購入日を月の後半に設定します。
- 投資したい金額をボーナス月設定で設定します。
- ボーナス月投資後、毎月積立の設定を解除します。
つみたて投資枠の一括設定例
2024年2月7日を投資日として、55万円を投資する場合：
- 毎月積立金額を100円に設定します。
- 購入日を2月28日に設定します。
- ボーナス月設定で2月7日、55万円を設定します。
- 2月7日に一括投資後、毎月積立の設定を解除します。
ボーナス月設定は年2回利用できます。投資金額を分割したい場合は、この設定を利用することで分割することができます。
今後は、投資の運用成績について毎月公表していく予定です。
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）に全振りした理由
前回のブログでは、インド株式やゴールドなど、様々な投資先について説明しました。今回、それらを全て見直し、S&P 500 インデックスファンドに集中投資することにしました。その理由は、安定性を重視したからです。
新興国の場合、ドル高になると、アメリカの機関投資家は投資を抑制する傾向があります。そのため、2024年は投資対象から外しました。2024年、アメリカ経済はソフトランディングをすると予想されており、その場合、利下げの回数が少ないと考えられます。また、1月31日に行われたFOMCでは、早期利下げは行わないと発表されました。そうなると、2024年はドル高基調が継続する可能性が高いです。
ゴールドも同様に、ドル高の影響を受けやすいことから、投資対象から外しました。
NASDAQ100はS&P 500よりも高いパフォーマンスが期待できますが、安定性という観点ではS&P 500の方が優れていると考えています。
以上の理由から、2024年はS&P 500 インデックスファンドに集中投資することにしました。
クレジットカード購入分については、日本を含む全世界に投資ができる「ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）」を継続して毎月購入していきます。
まとめ
今回は、下記3点について説明しました。
- 2024年1月の投資成績
- 2024年投資戦略変更
- ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）に全振りした理由
このブログを書いている理由は、多くの人が投資を始めることで、豊かな生活を実現できると信じているからです。インフレが続く現代日本において、貯蓄では資産を減らすリスクがあります。 私のブログでは、実際に投資を行っている私の投資成績を公開することで、新NISAを始める人を増やすことを目指しています。投資は、インフレ対策になるだけでなく、資産を増やすチャンスです。ぜひ、私のブログを参考に、あなたも投資を始めてみませんか？
来月も投資成績について、皆さんに共有させていただきます！
楽しみにしていてくださいね！
それでは、次回のブログをお楽しみに！
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